上市櫃公司今年大方發股利，發放股息總金額衝破1.2兆台幣、再創新高，許多投資大戶滿手現金股利，買股買房之餘，不忘幫自己添購大保單。壽險業者說，大戶買大保單有3大特色；1是不太碰投資型保單、2是台外幣通吃、3是幾乎只買躉繳險，方便資金進出。
7、8月是股利發放旺季，「大保單」也應運而生。據了解，每年此時不少投資大戶滿手現金股利，固定透過熟悉的保險經代通路找壽險公司買「大保單」，這些人部分是傳產、金融股的中實戶，有些則是科技業大股東，有人固定買保單金額年年都高達5、6億元。且這些大戶專找「大公司」，包括國泰、富邦、中壽、台壽、南山人壽等，此時都會出現不少大保單業績。
投資大戶買大保單有3大特色；中國人壽副總經理蘇錦隆分析，股利對投資人來說「是額外的錢」，「每年一定有、但不太會用到」，買保單前提是希望將這筆資產保值，若有下一代，也希望能順利傳承；大戶因為股利拿的多，多希望「一大筆資金馬上投入」，首選一定是「躉繳險」，而「躉繳利率變動型增額終身壽險」則是現在市場主流。
大型壽險公司精算部門主管說，利變險雖也有保單費用，但熬過第6年(前6年保單解約有費用支出)，台幣保單內部報酬率(irr)約2.3%，美元保單報酬率更高、有3.1%；利變「增額」壽險的重點在「增值」，保單越晚解約、可拿回更多現金，假設大戶投入1000萬元買保單，保單宣告利率維持在2.8%，20年後才解約，屆時可拿到資金應已有1700萬元。
蘇錦隆還說，股利發放，雖是台幣，但高資產族多強調「多元資產配置」，也有客戶會同時買外幣保單「台外幣通吃」，今年上半年台幣強勢，美元保單買氣銳不可當，台幣對澳幣也幾乎是近5年來最強，有客戶會同時買進美元和澳幣保單。據了解，包括國泰、中壽、台壽近期澳幣保單買氣都增溫。
大戶幾乎不會買投資型保單。有壽險業者說，投資大戶自己就是投資專家，手上滿是股票和金融商品，哪些金融工具要收多少「手續費」比誰都清楚，自然對投資型保單敬謝不敏，且站在資產「保值」的觀點，投資型保單報酬無法保證，也是變數。
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